Die Abrechnung im Versicherungsbereich kombiniert Prämien, Gebühren und Provisionen. Everhour hält Sätze und abrechenbare Arbeit für sauberere Rechnungen organisiert.
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| Beschreibung | Menge | Satz | Steuer | Betrag |
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Der Rechner liefert Ihnen die Zahl — Everhour übernimmt den Rest.
Ein Klick und die Zeit läuft. Starten Sie einen Timer, fügen Sie einen Eintrag hinzu, bearbeiten Sie die Details. Genau so fühlt es sich in Everhour an.
Legen Sie ein Budget fest, weisen Sie Sätze zu und werden Sie benachrichtigt, bevor Sie es überschreiten.
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Erfasste Stunden fließen direkt in eine ansprechende Rechnung — kein Kopieren und Einfügen, kein manuelles Rechnen.
Versicherungsabrechnung ist selten eine einfache Stundenrechnung. Eine nützliche Rechnung für eine Agentur, einen Makler oder einen Versicherungsdienstleister weist den Versicherten, die Police- oder Binder-Nummer, den Versicherer, den Policenzeitraum, den Standort oder die Risikobeschreibung und die Art der Belastung aus. Häufige Belastungsarten sind Prämienabrechnungen, Prämienrückvergütungen, Maklerprovisionen und separat genehmigte Maklergebühren, die der Öffentlichkeit berechnet werden.
Die Rechnung sollte dem Zahler genau mitteilen, was der Betrag abdeckt. Ein Gewerbeimmobilienkunde kann eine Anzahlungsprämie für eine Police sehen, die später angepasst werden kann, ein Fälligkeitsdatum für eine Rate und eine Gebührenposition, die an eine schriftliche Vereinbarung über Maklergebühren gebunden ist, sofern das staatliche Recht eine solche verlangt. Eine vage Zeile wie „Versicherungsdienstleistungen" verlangsamt die Prüfung, weil sie die Zahlung nicht mit einer Police, einem Risiko oder einem Abrechnungsereignis verbindet.
Eine starke Versicherungsrechnung beginnt mit gewöhnlichen Geschäftsfeldern: Rechnungsnummer, Rechnungsdatum, Name des Zahlers, Zahlungsempfängerdaten, Zahlungsbedingungen, Überweisungsanweisungen und Positionsbeträge. Die Versicherungsabrechnung ergänzt Kennungen auf Policenebene, darunter den benannten Versicherten, die Adresse, den Versicherer, die Police- oder Binder-Nummer, den Policenzeitraum, die Räumlichkeiten oder den Standort, relevante Deckungssummen und eine Risikobeschreibung wie Fahrzeug, Immobilie oder Haftpflichtrisiko.
Positionen sollten Prämien, Prämienrückvergütungen, Provisionen und Maklergebühren trennen, statt sie in einer Gesamtsumme zu vermischen. Beispielsweise kann eine Rechnung „Anzahlungsprämie für allgemeine Haftpflichtpolice, Policenzeitraum 1. März 2026 bis 1. März 2027" anzeigen, gefolgt von einer separat genehmigten Agenturgebühr. Diese Struktur gibt dem Kunden, Makler und Buchhaltungsteam denselben Bezugspunkt.
Versicherungsabrechnungsunterlagen erfordern besondere Sorgfalt, wenn die Agentur oder der Makler Prämiengelder einzieht. In New York werden Gelder, die Versicherungsagenten und Makler in dieser Eigenschaft erhalten, als treuhänderische Gelder behandelt. Gelder, die nicht sofort an Versicherer oder Versicherte weitergeleitet werden, müssen auf ein ausgewiesenes Prämienkonto eingezahlt werden, daher sollten Rechnung und Belegspur Prämiengelder leicht von gewöhnlichen Dienstleistungserlösen unterscheidbar machen.
Maklergebühren benötigen ebenfalls klare Nachweise. In New York erfordert eine Vergütung, die nicht aus von Prämien abziehbaren Policenprovisionen besteht, ein unterzeichnetes schriftliches Memorandum mit den Vereinbarungsbedingungen, dem Datum und dem Betrag, wobei der Betrag oder die Berechnungsgrundlage offengelegt werden muss, bevor die Dienstleistung erbracht wird. Eine Rechnung sollte dieser Vereinbarung entsprechen, statt nach der Platzierung eine überraschende Gebühr einzuführen.
Eine kostenlose Rechnung reicht für eine einzelne Policenbelastung, eine einmalige Maklergebühr oder eine einfache Prämienrückvergütung. Sie funktioniert, wenn Sie die Policenkennungen, Belastungsdetails, Bedingungen und Zahlungsanweisungen bereits vor sich haben und nur ein sauberes Dokument für den Kunden benötigen.
Ein verwalteter Workflow wird notwendig, wenn mehrere Makler, Kunden, Policen und Satzvereinbarungen jeden Monat in die Abrechnung einfließen. Everhour kann Kosten- und abrechenbare Sätze trennen, Standard-Sätze pro Person pflegen, Überschreibungen pro Projekt anwenden, datierte Satzänderungen bewahren und abrechenbare Arbeit vor der Rechnungsprüfung nach Projekt, Mitglied oder Aufgabe bepreisen.
Dieser Inhalt dient nur der allgemeinen Information, ist möglicherweise nicht vollständig aktuell und wird ohne jegliche Gewährleistung oder Haftung bereitgestellt.
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Eine Versicherungsrechnung sollte den Namen des Versicherten, Rechnungsdatum und -nummer, Versicherer, Police- oder Binder-Nummer, Policenzeitraum, Risiko- oder Standortbeschreibung, Belastungsart, fälligen Betrag, Zahlungsbedingungen und Überweisungsdetails enthalten. Bei Abrechnung durch Agenturen oder Makler sollten Prämienbelastungen, Prämienrückvergütungen, Provisionen und Maklergebühren getrennt werden, damit die Zahlungsspur zu den Policen- und Buchhaltungsunterlagen passt.
Prämien und Maklergebühren sollten separat aufgeführt werden, weil sie unterschiedliche Abrechnungskategorien darstellen. Prämien beziehen sich auf die Policenbelastung oder Rate. Maklergebühren sind Vergütungen außerhalb von Policenprovisionen und erfordern in New York ein unterzeichnetes schriftliches Memorandum mit Bedingungen, Datum und Betrag, wenn diese Regel gilt.
Die Vereinigten Staaten haben kein einheitliches bundesweites Rechnungsformular für den Privatsektor und kein nationales VAT/GST-Rechnungsregime. Unternehmen können jedes Aufzeichnungssystem verwenden, das für das Unternehmen geeignet ist, wenn es Einnahmen und Ausgaben klar zeigt. Versicherungsrechnungen benötigen dennoch genügend Details, um Abrechnung, Policenprüfung, Kundenzahlung und alle geltenden staatlichen Anforderungen an Versicherungsunterlagen zu unterstützen.
Eine Prämienrückvergütung sollte als eigene Gutschriftszeile erscheinen, die mit der Police, dem Versicherten, dem Versicherer und der Police- oder Binder-Nummer verknüpft ist. Die Zeile sollte den Grund auf praktischer Ebene nennen, etwa Kündigung, Nachtrag oder Prüfungsanpassung, damit der Kunde die Gutschrift mit der Policenänderung verbinden kann, statt sie als allgemeinen Rabatt zu behandeln.
Die umsatzsteuerliche Behandlung hängt von staatlichen und lokalen Regeln, Nexus und der Steuerpflicht des jeweiligen Produkts oder der jeweiligen Dienstleistung ab. Die Vereinigten Staaten haben keinen einheitlichen nationalen Umsatzsteuersatz. Versicherungsbezogene Belastungen sollten nach den geltenden staatlichen Regeln geprüft werden, insbesondere wenn eine Rechnung steuerpflichtige Dienstleistungen, Verwaltungsgebühren oder nicht versicherungsbezogene Positionen enthält.
Everhour trennt interne Kostensätze von kundenorientierten abrechenbaren Sätzen, sodass ein Versicherungsteam Arbeitskosten, Umsatz und Gewinn verfolgen kann, ohne sie zu vermischen. Admins können Standard-Sätze pro Person, Überschreibungen pro Projekt, datierte Satzänderungen sowie Projekt-, Mitglieds- oder Aufgabensätze für unterschiedliche Kundenabrechnungsvereinbarungen verwenden.
Everhour Billing & Invoicing wandelt erfasste abrechenbare Zeit und Ausgaben in Kundenrechnungen um. Nutzer können nicht abgerechnete Zeit und Ausgaben auswählen, die Aufschlüsselung in der Vorschau anzeigen, Rechnungszeilen nach Projekt, Aufgabe, Person, Datum oder einer anderen verfügbaren Struktur gruppieren und Rechnungen nach QuickBooks Online, Xero oder FreshBooks exportieren.
Legen Sie Kunden-, Projekt-, Mitglieds- und Aufgabensätze fest, bevor die Abrechnung beginnt. Everhour hält die datierte Satzhistorie mit abrechenbarer Arbeit verbunden und gibt Versicherungsteams sauberere Versicherungsabrechnung.
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