Die Abrechnung von Versicherungen erfordert Details auf Policenebene. Everhour verwandelt erfasste Arbeit, Sätze und abrechenbare Beträge in sauberere Rechnungsworkflows.
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| Beschreibung | Menge | Satz | Steuer | Betrag |
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Ein Klick und die Zeit läuft. Starten Sie einen Timer, fügen Sie einen Eintrag hinzu, bearbeiten Sie die Details. Genau so fühlt es sich in Everhour an.
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Eine Versicherungsrechnung sollte dem Versicherten, der Agentur, dem Makler oder dem Versicherer helfen, die genaue Policenaktivität zu identifizieren, die abgerechnet wird. Häufige Belastungsarten umfassen Prämien, Rückprämiengutschriften, Vermittlerprovisionen und separat genehmigte Gebühren. Eine nützliche Rechnung hält diese Posten getrennt, statt sie in einer allgemeinen Dienstleistungszeile zu verbergen.
Policenkennungen sind wichtig, weil die Versicherungsabrechnung der Beziehung zum Versicherten folgt, nicht einer normalen Einzelhandelsbestellung. Geben Sie den namentlich genannten Versicherten, die Police- oder Binder-Nummer, den Versicherer, den Policenzeitraum, den Versicherungsort oder Risikostandort und eine kurze Risikobeschreibung wie Fahrzeug, Eigentum oder Haftpflichtrisiko an. Diese Details helfen dem Zahler, die Belastung der Deklarationsseite, dem Nachtrag, der Verlängerung oder der Ratenmitteilung zuzuordnen.
Die Versicherungsabrechnung kombiniert oft Gelder, die in verschiedene Kategorien gehören. Eine Prämienrate, eine Maklergebühr und eine Rückprämiengutschrift erfüllen unterschiedliche Zwecke, daher sollte jede Zeile die Belastungsart, Policenreferenz, den Betrag und den abgedeckten Zeitraum nennen. Zum Beispiel: „Verlängerungsprämie für gewerbliche Kfz-Versicherung, Police CA-1048, 1. März 2026 bis 1. März 2027, 2.400 $."
Eine Vermittlergebühr erfordert besondere Sorgfalt, wenn das Recht eines Bundesstaates eine separate schriftliche Vereinbarung verlangt. New York verlangt beispielsweise ein unterzeichnetes schriftliches Memorandum mit den Bedingungen, dem Datum und dem Betrag, wenn ein Versicherungslizenznehmer eine Vergütung berechnet, die keine von Prämien abziehbaren Policenprovisionen ist. Die Rechnung sollte dieser Vereinbarung folgen, statt nach Beginn der Leistung eine neue Gebührenbasis einzuführen.
Die Vereinigten Staaten verwenden kein nationales VAT- oder GST-Rechnungssystem, und es gibt kein einheitliches bundesweites Rechnungsformular für den privaten Sektor. Rechnungen dienen gewöhnlichen Unternehmen hauptsächlich für Aufzeichnungs-, Vertrags- und Zahlungszwecke. Sales and use tax ist eine Angelegenheit der Bundesstaaten und Kommunen, daher hängt die korrekte Behandlung von Nexus, dem Verkaufsort und davon ab, ob das konkrete Produkt oder die Dienstleistung in dieser Jurisdiktion steuerpflichtig ist.
Versicherungsrechnungen benötigen auch klare Zahlungsbedingungen. USD ist gesetzliches Zahlungsmittel für Schulden, öffentliche Abgaben, Steuern und Gebühren, aber kein Bundesgesetz verpflichtet private Unternehmen, Bargeld anzunehmen, sofern das Recht eines Bundesstaates nichts anderes vorsieht. Zahlungsmethode, Verzugsgebühren, Ratenzeitpunkt und Behandlung von Rückprämien sollten aus der Police, der Agenturvereinbarung oder dem Kundenvertrag stammen, nicht aus einer allgemeinen Rechnungsvorlage.
Eine Einzelrechnung eignet sich für eine einzelne Prämienrechnung, Gebührenrechnung oder Rückprämiengutschrift, wenn die Policendetails bereits bekannt sind und der Zahler ein sauberes Dokument benötigt. Sie reicht aus, wenn Sie nur eine fertige Rechnung, ein PDF und eine Aufzeichnung des angeforderten Betrags benötigen.
Ein verwalteter Workflow wird notwendig, wenn die Versicherungsabrechnung von Vermittlerzeit, verschiedenen Satzarten, wiederkehrenden Kunden oder mehreren Policen abhängt. Everhour trennt Kosten- und abrechenbare Sätze, unterstützt Standardwerte pro Person und Überschreibungen pro Projekt, bewahrt datierte Satzhistorien und bepreist Arbeit nach Projekt, Mitglied oder Aufgabe, sodass abrechenbare Versicherungsarbeit in Rechnungen einfließen kann, ohne Sätze manuell neu aufzubauen.
Dieser Inhalt dient nur der allgemeinen Information, ist möglicherweise nicht vollständig aktuell und wird ohne jegliche Gewährleistung oder Haftung bereitgestellt.
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Eine Versicherungsrechnung sollte den Versicherten, den Versicherer, die Police- oder Binder-Nummer, den Policenzeitraum, die Belastungsart, den Betrag, die Zahlungsbedingungen und eine kurze Risikobeschreibung identifizieren. Nützliche Risikodetails umfassen Angaben zu Fahrzeug, Eigentum, Versicherungsort oder Haftpflichtrisiko. Diese Felder helfen dem Zahler, die Rechnung mit dem richtigen Policendatensatz zu verbinden.
Vermittlergebühren sollten separat erscheinen, wenn sie getrennt von Policenprovisionen berechnet werden, die von Prämien abgezogen werden. In New York erfordert eine Vermittlergebühr ein unterzeichnetes schriftliches Memorandum, das die Vertragsbedingungen, das Datum und den Betrag nennt, wobei der Betrag oder die Grundlage offengelegt werden muss, bevor die Leistung erbracht wird. Die Rechnung sollte diese Vereinbarung widerspiegeln.
Die Vereinigten Staaten verwenden kein nationales VAT- oder GST-Rechnungssystem. Sales-and-use-tax-Pflichten ergeben sich aus Regeln der Bundesstaaten und Kommunen, und die Steuerpflicht von Dienstleistungen variiert je nach Bundesstaat und Dienstleistungsart. Eine Versicherungsrechnung sollte die steuerliche Behandlung anwenden, die für die konkrete Jurisdiktion, den Verkauf und die Belastungsart erforderlich ist.
Prämien, Rückprämiengutschriften, Provisionen und Vermittlergebühren in einer vagen Zeile zu vermischen, erschwert den Abgleich. Der Zahler muss wissen, zu welcher Police, welchem Zeitraum, welchem Versicherten und welcher Belastungsart jeder Betrag gehört. Separate Positionen reduzieren Streitigkeiten und machen Buchhaltungsaufzeichnungen später leichter nachvollziehbar.
Anzahlungsprämien und reguläre Raten dienen unterschiedlichen Abrechnungsmustern. In der Sach- und Unfallversicherung ist eine Anzahlungsprämie eine vorläufige Prämie, die später angepasst wird, nachdem das tatsächliche Risiko ermittelt wurde. Gestundete Prämien sind periodische Zahlungen, normalerweise monatlich und ohne Zinsen, die am häufigsten bei Unfallversicherungen verwendet werden.
Everhour trennt interne Kostensätze von kundenorientierten abrechenbaren Sätzen, mit Standardwerten pro Person und Überschreibungen pro Projekt. Versicherungsteams können Arbeit nach Projekt, Mitglied oder Aufgabe bepreisen, und datierte Satzänderungen halten ältere Berichte an den Satz gebunden, der galt, als die Arbeit stattfand.
Everhour Billing & Invoicing wandelt nicht abgerechnete abrechenbare Zeit und Ausgaben in Kundenrechnungen um. Rechnungsdaten können nach Projekt, Aufgabe, Person, Datum oder anderen verfügbaren Aufschlüsselungen gruppiert werden, während nicht abrechenbare Arbeit aus dem abrechenbaren Betrag herausgehalten wird.
Erfassen Sie policenbezogene Arbeit, wenden Sie die richtigen Sätze an und verwandeln Sie genehmigte abrechenbare Zeit in Rechnungen. Everhour hält Versicherungsabrechnungsaufzeichnungen mit Sätzen, Berichten und rechnungsbereiten Beträgen verbunden.
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