Versicherungsabrechnungen trennen Prämien, Gebühren, Provisionen und Gutschriften. Everhour hält abrechenbare Arbeit vor der Rechnungsstellung nachvollziehbar.
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| Beschreibung | Menge | Satz | Steuer | Betrag |
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Der Rechner liefert Ihnen die Zahl — Everhour übernimmt den Rest.
Ein Klick und die Zeit läuft. Starten Sie einen Timer, fügen Sie einen Eintrag hinzu, bearbeiten Sie die Details. Genau so fühlt es sich in Everhour an.
Legen Sie ein Budget fest, weisen Sie Sätze zu und werden Sie benachrichtigt, bevor Sie es überschreiten.
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Erfasste Stunden fließen direkt in eine ansprechende Rechnung — kein Kopieren und Einfügen, kein manuelles Rechnen.
Versicherungsabrechnungen benötigen in der Regel mehr als einen Kundennamen und den insgesamt fälligen Betrag. Eine nützliche Rechnung oder Abrechnungsunterlage identifiziert den benannten Versicherten, den Versicherer, die Policen- oder Deckungszusagenummer, den Policenzeitraum, die Risikobeschreibung und den berechneten Betrag. Bei einer Gewerbeimmobilienpolice kann die Unterlage den Standort der Räumlichkeiten, Policenlimits, Anzahlungsprämie, Agenturgebühr und jede Rückprämiengutschrift separat aufführen.
Sie können eine kundenorientierte Rechnung oder interne Abrechnungsunterlage für eine Versicherungsagentur, einen Makler oder ein verwandtes Versicherungsdienstleistungsunternehmen vorbereiten. Das praktische Ziel ist ein Dokument, das die Belastung erklärt, zur Policenakte passt und dem Zahler genügend Details gibt, um die Zahlung freizugeben, ohne erneut nach der Deklarationsseite fragen zu müssen.
Eine saubere Versicherungsrechnung trennt Belastungsarten. Prämienabrechnungen, Rückprämiengutschriften, Provisionen und Gebühren erfüllen unterschiedliche Aufgaben in der Unterlage. Eine einzelne Zeile mit „Versicherungsleistungen" verschleiert den Grund der Belastung und erschwert die spätere Abstimmung. Separate Zeilen funktionieren besser für Policenprämie, Maklergebühr, Nachtragsgebühr, Rückprämie oder Ratenbetrag.
Rechnungen im privaten Sektor der Vereinigten Staaten folgen keinem vorgeschriebenen bundesweiten Rechnungsformular, und die Vereinigten Staaten verwenden kein nationales VAT- oder GST-Rechnungsregime. Rechnungen unterstützen dennoch Geschäftsunterlagen, indem sie Transaktionsbetrag und Quelle ausweisen. Die Behandlung von Sales and Use Tax ergibt sich, falls relevant, aus staatlichen und lokalen Regeln, nicht aus einem einzigen nationalen Rechnungssteuersatz.
Die Abrechnung von Vermittlern erfordert besondere Sorgfalt, weil einige Bundesstaaten Prämiengelder und Vergütungsnachweise für Vermittler regulieren. New York behandelt beispielsweise Gelder, die Versicherungsagenten und Makler in dieser Eigenschaft erhalten, als treuhänderische Gelder. Gelder, die nicht sofort an den Versicherer oder Versicherten weitergeleitet werden, müssen nach dieser Regel auf ein ausgewiesenes Prämienkonto eingezahlt werden.
Gebühren, die der Öffentlichkeit berechnet werden, benötigen eine klare Grundlage. In New York erfordert eine Vergütung, die nicht aus Prämien abziehbaren Policenprovisionen entspricht, eine unterzeichnete schriftliche Vereinbarung mit Bedingungen, Datum und Betrag, wobei der Betrag oder die Grundlage vor Erbringung der Dienstleistung offengelegt werden muss. Halten Sie Gebührenzeilen von Prämienzeilen getrennt, damit die Rechnung die Kundenvereinbarung und die Policenakte widerspiegelt.
Eine einmalige Rechnung eignet sich für eine einzelne Policenbelastung, Rückprämiengutschrift oder Ratenabrechnungsmitteilung. Sie reicht aus, wenn Sie ein fertiges Dokument benötigen, der unterstützende Nachweis bereits existiert und eine Person die Kundenakte bearbeitet. Halten Sie Policenkennungen, Zahlerdetails, Fälligkeitsdatum und Einzelpostenbeschreibung vollständig, bevor Sie sie senden.
Ein verwalteter Workflow passt zu Agenturen und Versicherungsserviceteams, die wiederkehrende Kunden abrechnen, Servicezeit nach Konto verfolgen oder abrechenbare und nicht abrechenbare Aktivitäten vor der Rechnungsstellung trennen müssen. Everhour unterstützt Projektabrechnungsstatus, nicht abrechenbare Steuerung auf Aufgabenebene, benutzerdefinierte Aufgabensätze, Ausnahmen bei Mitarbeitersätzen und Admin-Berichte für abrechenbare Zeit, nicht abrechenbare Zeit, abrechenbaren Betrag und Kosten.
Dieser Inhalt dient nur der allgemeinen Information, ist möglicherweise nicht vollständig aktuell und wird ohne jegliche Gewährleistung oder Haftung bereitgestellt.
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Für gewöhnliche Versicherungsabrechnungen im privaten Sektor der Vereinigten Staaten gilt kein vorgeschriebenes bundesweites Rechnungsformular. Unternehmen können ein Aufzeichnungssystem verwenden, das zum Geschäft passt, wenn es Einnahmen und Ausgaben klar zeigt. Staatliche Versicherungsregeln, Verträge, Verfahren von Versicherern und Vereinbarungen zu Vermittlergebühren können dennoch die Felder und Unterlagen bestimmen, die eine Agentur oder ein Makler führen muss.
Geben Sie den benannten Versicherten, Adresse, Versicherer, Policen- oder Deckungszusagenummer, Policenzeitraum, fälligen Betrag, Rechnungsdatum, Zahlungsbedingungen und eine Risikobeschreibung wie Fahrzeug, Immobilie, Räumlichkeiten oder Haftpflichtrisiko an. Policendeklarationen liefern üblicherweise benannten Versicherten, Adresse, Policenzeitraum, Räumlichkeiten oder Standort und Limits, daher sollte die Rechnung mit diesen Kennungen übereinstimmen.
Zeigen Sie Vermittlergebühren als eigenen Einzelposten, statt sie in die Prämie einzumischen. New York verlangt eine unterzeichnete schriftliche Vereinbarung für Vergütungen, die nicht aus Prämien abziehbaren Policenprovisionen entsprechen, mit Vertragsbedingungen, Datum und Betrag. Diese Regel ist jurisdiktionsspezifisch, aber die Abrechnungspraxis ist überall praktisch: Gebührenzeilen sollten der Kundenautorisierung entsprechen.
Eine Anzahlungsprämie ist eine vorläufige Sach- und Unfallversicherungsprämie für eine Police, die später angepasst wird, nachdem die tatsächliche Risikoexposition bestimmt wurde. Aufgeschobene Prämien sind periodische Prämienzahlungen, normalerweise monatlich und ohne Zinsen, die am häufigsten bei Unfallversicherungsdeckungen verwendet werden. Behandeln Sie sie auf Rechnungen unterschiedlich, weil die eine später abgestimmt wird und die andere ein Zahlungsplan ist.
Staatliches Versicherungsrecht kann eine Trennung verlangen. New York behandelt Gelder, die Versicherungsagenten und Makler in dieser Eigenschaft erhalten, als treuhänderische Gelder, und Gelder, die nicht sofort an Versicherer oder Versicherte weitergeleitet werden, müssen auf ein ausgewiesenes Prämienkonto eingezahlt werden. Agenturen sollten die Regel befolgen, die für ihre Jurisdiktion und Lizenzart gilt.
Everhour ermöglicht Admins, den Projektabrechnungsstatus festzulegen, bestimmte Aufgaben als nicht abrechenbar zu markieren, benutzerdefinierte Aufgabensätze anzuwenden und Ausnahmen bei Mitarbeitersätzen zu verwenden. Admin-Berichte können abrechenbare Zeit, nicht abrechenbare Zeit, abrechenbaren Betrag und Kosten zeigen, sodass Kontobetreuungszeit nicht automatisch zu kundenberechneter Arbeit wird.
Everhour Billing & Invoicing wandelt erfasste abrechenbare Zeit und Ausgaben in Rechnungen um, wobei Einzelposten nach Strukturen wie Projekt, Aufgabe, Person oder Datum gruppiert werden. Nachdem Zeit abgerechnet wurde, markiert Everhour sie als abgerechnet, damit dieselbe abrechenbare Arbeit nicht erneut auf einer späteren Rechnung erscheint.
Erfassen Sie abrechenbare Versicherungsarbeit nach Kunde, Police oder Konto, und halten Sie dann nicht abrechenbare Serviceaktivitäten aus Rechnungssummen heraus. Everhour gibt Agenturen klarere Abrechnungsunterlagen und sauberere Kundenrechnungen.
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