Die Abrechnung von Versicherungen hängt von Policenkennungen und Prämienaufzeichnungen ab. Everhour wandelt genehmigte abrechenbare Arbeit in Rechnungen um.
Tragen Sie Ihre Daten ein, fügen Sie Positionen hinzu und klicken Sie auf Drucken, wenn Sie fertig sind.
| Beschreibung | Menge | Satz | Steuer | Betrag |
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Der Rechner liefert Ihnen die Zahl — Everhour übernimmt den Rest.
Ein Klick und die Zeit läuft. Starten Sie einen Timer, fügen Sie einen Eintrag hinzu, bearbeiten Sie die Details. Genau so fühlt es sich in Everhour an.
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Erfasste Stunden fließen direkt in eine ansprechende Rechnung — kein Kopieren und Einfügen, kein manuelles Rechnen.
Versicherungsrechnungen decken häufig Prämienabrechnungen, Rückprämiengutschriften, Vermittlerprovisionen und gesondert autorisierte Gebühren ab, die der Öffentlichkeit berechnet werden. Ihre fertige Rechnung sollte den Versicherten, den Versicherer, die Policen- oder Binder-Nummer, die Policenlaufzeit, das gedeckte Risiko, den fälligen Betrag, das Fälligkeitsdatum und die Zahlungsanweisungen nennen. Eine vage Position wie „Versicherungsdienstleistungen" gibt dem Zahler zu wenig Details, um die Belastung der Police zuzuordnen.
Eine klare Versicherungsrechnung trennt außerdem den geschäftlichen Grund für jeden Betrag. Eine Prämienrate, eine Rückprämiengutschrift und eine Agenturgebühr gehören in separate Zeilen, weil sie die Zahlungsprüfung unterschiedlich beeinflussen. Beispielsweise kann eine Rechnung für gewerbliche Kfz-Versicherung den benannten Versicherten, die Fahrzeug- oder Haftpflichtexponierung, die Policenlaufzeit, den Versicherer, die Binder-Nummer, die monatlich gestundete Prämie und jede schriftliche Vermittlergebühr getrennt von der Prämie ausweisen.
Die stärkste Versicherungsrechnung beginnt mit den Policendeklarationen. Geben Sie den benannten Versicherten, die Adresse, die Policenlaufzeit, die Betriebsstätte oder den Standort, relevante Limits, den Namen des Versicherers und die Policen- oder Binder-Nummer an. Diese Felder ermöglichen es einem Versicherten, Buchhalter, Kreditgeber oder internen Vermittler, die Rechnung dem richtigen Risiko zuzuordnen, ohne E-Mail-Verläufe zu durchsuchen oder mehrere Policen nur nach dem Namen des Versicherers zu vergleichen.
Staatliche Versicherungsregeln können zusätzliche Aufzeichnungspflichten für Vermittler schaffen. New York behandelt beispielsweise Gelder, die Versicherungsagenten und Makler in dieser Eigenschaft erhalten, als Treuhandgelder. Gelder, die nicht sofort an Versicherer oder Versicherte weitergeleitet werden, müssen auf ein ausgewiesenes Prämienkonto eingezahlt werden, und treuhänderische Eingangsaufzeichnungen müssen Betrag, Datum, Versicherten, Versicherer und Policen- oder Binder-Nummer sowie eine Risikobeschreibung enthalten.
Prämienbezogene Zeilen benötigen sorgfältige Bezeichnungen. Eine Anzahlungsprämie ist in der Sach- und Unfallversicherung vorläufig und wird später auf die höhere von entwickelter Prämie oder Mindestprämie angepasst, nachdem die tatsächliche Exponierung bestimmt wurde. Gestundete Prämien sind periodische Prämienzahlungen, häufig monatlich und in der Regel ohne Zinsen. Eine Rechnung sollte die Zahlungsart benennen, damit der Versicherte eine Rate nicht mit einer endgültigen Prüfungsanpassung verwechselt.
Vermittlergebühren benötigen eine separate Dokumentation, wenn staatliche Regeln dies verlangen. In New York muss ein Versicherungslizenznehmer, der eine Vergütung berechnet, die keine von Prämien abziehbare Policenprovision ist, eine unterschriebene schriftliche Vereinbarung haben, die die Vertragsbedingungen, das Datum und den Betrag nennt, wobei der Betrag oder die Berechnungsgrundlage vor Erbringung der Dienstleistung offengelegt wird. Die Rechnung sollte diese Vereinbarung widerspiegeln, statt die Gebühr in der Prämie zu verbergen.
Eine einmalige Vorlage reicht für eine einzelne Prämienrechnung, eine Gutschrift über eine Rückprämie oder eine Vermittlergebühr, die bereits in einer unterzeichneten Vereinbarung dokumentiert ist. Sie gibt Ihnen eine saubere Abrechnungsunterlage zum Senden, Speichern und Abstimmen. Sie ist weniger nützlich, wenn mehrere Vermittler, Kunden, Policenlaufzeiten, Auslagenerstattungen oder Servicegebühren in denselben Abrechnungszyklus einfließen.
Everhour passt in den verwalteten Workflow, wenn erfasste abrechenbare Zeit und Ausgaben zu einer Rechnung werden müssen. Teams können nicht fakturierte Zeit und Ausgaben auswählen, die Aufschlüsselung in der Vorschau anzeigen, Rechnungszeilen nach Projekt, Aufgabe, Person, Datum oder einer anderen verfügbaren Struktur erzeugen und Entwürfe nach QuickBooks Online, Xero oder FreshBooks exportieren. Nicht abrechenbare Aufgaben bleiben aus abrechenbaren Summen heraus, was wichtig ist, wenn Servicearbeit einen Kunden unterstützt, aber nicht auf der Rechnung erscheinen sollte.
Dieser Inhalt dient nur der allgemeinen Information, ist möglicherweise nicht vollständig aktuell und wird ohne jegliche Gewährleistung oder Haftung bereitgestellt.
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Rechnungen des privaten Sektors in den Vereinigten Staaten verwenden kein vorgeschriebenes bundesweites Rechnungsformular. Für Bundessteuerunterlagen dienen Rechnungen als Belege, die Beträge und Quellen der Bruttoeinnahmen zeigen. Bundesverträge sind anders: FAR-Regeln definieren Felder einer ordnungsgemäßen Rechnung, einschließlich Auftragnehmerdetails, Rechnungsnummer, Vertragsreferenz, Positionen, Zahlungsbedingungen, Zahlungsempfängerdetails und TIN- oder EFT-Daten, wenn Behördenverfahren sie verlangen.
Ja, eine Versicherungsrechnung sollte die Policen- oder Binder-Nummer zeigen, wenn die Belastung sich auf eine bestimmte Police bezieht. Versicherungsabrechnungsunterlagen benötigen häufig den Namen des Versicherten, den Namen des Versicherers, die Policen- oder Binder-Nummer, den Betrag, das Datum und die Risikobeschreibung. Die Nummer verhindert falsch zugeordnete Zahlungen, wenn ein Versicherter mehrere Policen oder mehrere im selben Monat fällige Raten hat.
Eine Vermittlergebühr kann als separate Zeile erscheinen, wenn die Gebühr nach den geltenden staatlichen Regeln autorisiert und dokumentiert ist. New York verlangt eine unterzeichnete schriftliche Vereinbarung für Vergütungen, die keine von Prämien abziehbaren Policenprovisionen sind, mit Angabe der Bedingungen, des Datums und des Betrags. Die Rechnung sollte diese Vereinbarung widerspiegeln und die Gebühr von der Prämie getrennt halten.
Die Vereinigten Staaten verwenden kein nationales VAT- oder GST-Rechnungssystem. Sales- und Use-Tax-Pflichten werden von staatlichen und lokalen Gebietskörperschaften auferlegt. Die Steuerbarkeit von Dienstleistungen variiert je nach Bundesstaat und Dienstleistungsart, daher sollte eine Versicherungsrechnung der geltenden staatlichen Regel, dem Kundenstandort, dem Registrierungsstatus des Verkäufers und der spezifischen abgerechneten Belastung folgen.
Fehlender Policenkontext verlangsamt die Zahlung, weil der Zahler die Belastung nicht mit dem versicherten Risiko verbinden kann. Eine Position sollte den benannten Versicherten, den Versicherer, die Policen- oder Binder-Nummer, die Policenlaufzeit, die Art der Belastung und die Zahlungsbedingungen nennen. Eine Gutschrift für eine Rückprämie benötigt außerdem einen klaren negativen Betrag oder eine Gutschriftbezeichnung, damit sie nicht als neue fällige Prämie behandelt wird.
Everhour Billing & Invoicing wandelt erfasste abrechenbare Zeit und Ausgaben in Rechnungen um, berechnet Beträge aus Sätzen und schließt nicht abrechenbare Aufgaben aus. Kundendatensätze können Kontaktdetails, Steuern, Rabatte und Zahlungsbedingungen enthalten, während Rechnungsexporte nach QuickBooks Online, Xero oder FreshBooks Status, Nummer, Ausstellungsdatum und Betrag in Everhour sichtbar halten.
Everhour-Berichte können abrechenbare Zeit, nicht abrechenbare Zeit, abrechenbaren Betrag und Kosten nach Mitglied oder Aufgabe zeigen. Administratoren können bestimmte Aufgaben innerhalb eines abrechenbaren Projekts als nicht abrechenbar markieren, wodurch interne Policenbetreuung oder Verwaltungsarbeit für das Management sichtbar bleibt, ohne sie der Kundenrechnung hinzuzufügen.
Wandeln Sie genehmigte abrechenbare Zeit und Ausgaben in Kundenrechnungen um, halten Sie nicht abrechenbare Arbeit aus Summen heraus und exportieren Sie Entwürfe über Everhour Billing & Invoicing.
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