Los equipos de seguros reparten el tiempo entre el servicio al cliente, los siniestros, la suscripción y las renovaciones. Everhour mantiene ese trabajo vinculado a los presupuestos y la facturación.
Introduzca la hora de entrada y de salida de cada día. Las horas extra y el salario bruto se calculan automáticamente.
| Día | Hora de entrada | Inicio del descanso | Fin del descanso | Descanso | Hora de salida | Total |
|---|
La calculadora le da el número — Everhour se encarga del resto.
Un clic y ya está cronometrando. Inicie un temporizador, añada una entrada, edite los detalles. Así es exactamente como se siente en Everhour.
Establezca un presupuesto, asigne tarifas y reciba alertas antes de pasarse.
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Todos los informes que necesita — configurados a su manera, siempre actualizados.
Las horas registradas pasan directamente a una factura pulida — sin copiar y pegar, sin cálculos manuales.
El trabajo de seguros se mueve entre tareas de oficina, reuniones con clientes, inspecciones sobre el terreno y documentación. Un agente de ventas puede cotizar nuevo negocio, gestionar una renovación, actualizar registros de clientes y ayudar con un siniestro en la misma semana. Un perito de siniestros puede inspeccionar una propiedad, recopilar fotos y declaraciones, evaluar la cobertura, negociar un acuerdo y preparar informes.
Una hoja de horas para este trabajo necesita algo más que un recuento total de horas. Debe conectar cada entrada con la persona, la fecha, el cliente, la póliza, el siniestro, la tarea y la categoría de facturación o nómina. Para empleados no exentos cubiertos en EE. UU., los registros del empleador deben incluir las horas trabajadas cada día laboral y el total de horas trabajadas cada semana laboral.
Use entradas que muestren el trabajo real realizado. Una línea clara puede decir: `12 de junio de 2026, 2,5 horas, Siniestro 4817, inspección de propiedad, revisión de fotos y declaración, facturable`. Otra línea puede separar `Renovación de póliza, llamada con cliente y revisión de cotización, administración no facturable` si la agencia trata ese trabajo de forma diferente.
Mantenga separados los campos de nómina y facturación. Los registros de nómina se centran en las horas diarias, los totales semanales, el estado del trabajador y la revisión de horas extra. La facturación al cliente se centra en el cliente, la póliza, el siniestro, la categoría de servicio, la tarifa y el estado de la factura. Los campos de tarifas de EE. UU. normalmente usan USD, y los empleados no exentos cubiertos deben recibir pago por horas extra por las horas trabajadas por encima de 40 en una semana laboral fija de 168 horas, al menos a 1,5 veces la tarifa regular.
Los equipos de seguros pierden detalle cuando cada entrada acaba bajo un contenedor genérico de "administración" o "servicio al cliente". Los gestores de cuentas atienden consultas, cotizaciones, renovaciones, solicitudes de servicio, tareas administrativas y colaboración. Los suscriptores revisan solicitudes, analizan riesgos, recopilan más información y deciden importes de cobertura y primas. El personal de siniestros investiga, evalúa, liquida, negocia y autoriza pagos.
Agrupe el tiempo por el flujo de trabajo que se revisará más adelante. Use etiquetas de cliente y póliza para el trabajo de servicio de la agencia, números de siniestro para el trabajo de peritaje y etiquetas de solicitud o presentación para el trabajo de suscripción. Las inspecciones sobre el terreno deben incluir desplazamientos o trabajo en el sitio solo cuando la política del equipo trate ese tiempo como trabajo registrado. El registro debe mostrar la categoría con suficiente claridad para la revisión de facturación, dotación de personal y nómina.
Una hoja de horas gratuita es suficiente para una sola semana, una depuración en una agencia pequeña o una conciliación puntual antes de la nómina. Funciona cuando una persona puede introducir horas, comprobar totales y exportar el resultado sin necesitar aprobaciones, límites de presupuesto ni informes recurrentes de clientes.
Los equipos de seguros necesitan un flujo de trabajo gestionado cuando el tiempo alimenta presupuestos de clientes, acuerdos de servicio recurrentes, revisión de nómina o informes de siniestros y pólizas. Everhour puede registrar presupuestos de tiempo y dinero, periodos presupuestarios recurrentes, alertas por correo electrónico, protección de presupuesto, opciones de inclusión de gastos, múltiples métodos de facturación y presupuestos a nivel de cliente, de modo que el trabajo de seguros registrado se convierta en un registro operativo repetible.
Este contenido es solo para información general, puede no estar totalmente actualizado y se proporciona sin ninguna garantía ni responsabilidad.
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Los agentes de ventas de seguros, gestores de cuentas, peritos de siniestros, tasadores, examinadores, investigadores, suscriptores y proveedores de servicios de seguros basados en honorarios se benefician de las hojas de horas cuando su trabajo debe revisarse por cliente, siniestro, póliza, proyecto o periodo de pago. El nivel de detalle requerido depende del flujo de trabajo, pero el registro debe mostrar quién trabajó, la fecha, la tarea y el tiempo dedicado.
Una hoja de horas de seguros debe incluir el nombre del empleado o contratista, la fecha, la hora de inicio y fin o el total de horas, el cliente, la póliza, el siniestro, la tarea, el estado facturable, el campo de tarifa cuando se use y notas que expliquen el trabajo. Para empleados cubiertos por las disposiciones de salario mínimo u horas extra de la FLSA, los registros del empleador deben incluir las horas diarias trabajadas y el total de horas trabajadas cada semana laboral.
El tiempo de inspección de siniestros sobre el terreno debe vincularse al número de siniestro, la fecha de inspección, la ubicación o referencia del sitio, el tipo de tarea y el trabajo de documentación. Los peritos de siniestros a menudo inspeccionan propiedades o vehículos dañados fuera de la oficina y después recopilan fotos, declaraciones e informes. Separe el tiempo de inspección del trabajo posterior de revisión o liquidación cuando esas actividades se facturen, presupuesten o doten de personal de forma diferente.
Las hojas de horas de una agencia de seguros pueden respaldar la facturación al cliente cuando las entradas se agrupan por cliente, póliza, solicitud de servicio, renovación, cotización o trabajo de asesoramiento. Los servicios de seguros por contrato o basados en honorarios necesitan registros especialmente claros porque la hoja de horas a menudo respalda el detalle de la factura. Mantenga las etiquetas de facturación separadas de las etiquetas de nómina para que un responsable pueda revisar el trabajo de ingresos sin cambiar los registros salariales.
El trabajo de seguros en fin de semana o festivo no exige automáticamente el pago de una prima por horas extra según la FLSA. Para empleados no exentos cubiertos, la referencia federal exige el pago de horas extra después de 40 horas trabajadas en una semana laboral fija de 168 horas, a no menos de una vez y media la tarifa regular. La ley estatal, la política o los términos contractuales pueden añadir una regla de prima diferente.
Everhour Project Budgeting permite a los equipos de seguros establecer presupuestos de tiempo o dinero para trabajo de clientes, periodos de servicio recurrentes, proyectos de pólizas o trabajo relacionado con siniestros. Las alertas de presupuesto pueden avisar a administradores seleccionados en umbrales definidos, y los presupuestos a nivel de cliente pueden cubrir varios proyectos bajo la misma relación con el cliente.
Everhour Timesheets recopila las horas semanales de proyecto y las horas de trabajo por persona antes de la nómina, la facturación o los informes. Los responsables pueden aprobar, rechazar o aprobar parcialmente el tiempo enviado, y las entradas enviadas o aprobadas quedan bloqueadas frente a ediciones de miembros normales a menos que se retiren o rechacen.
Registre las horas de seguros aprobadas frente a presupuestos de clientes, pólizas y siniestros con Everhour Project Budgeting, y después use alertas y presupuestos a nivel de cliente para proteger los márgenes antes de que el tiempo llegue a la facturación o a la revisión de nómina.
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