La facturación de seguros separa primas, tarifas, comisiones y créditos. Everhour mantiene el trabajo facturable trazable antes de la facturación.
Rellene sus datos, añada líneas de concepto y pulse Imprimir cuando esté listo.
| Descripción | Cant. | Tarifa | Impuesto | Importe |
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La facturación de seguros suele necesitar más que el nombre del cliente y el total adeudado. Una factura o registro de facturación útil identifica al asegurado designado, la aseguradora, el número de póliza o binder, el periodo de la póliza, la descripción del riesgo y el importe cobrado. Para una póliza de propiedad comercial, el registro puede hacer referencia por separado a la ubicación de las instalaciones, los límites de la póliza, la prima de depósito, la tarifa de agencia y cualquier crédito por devolución de prima.
Puede preparar una factura dirigida al cliente o un registro de facturación interno para una agencia de seguros, corredor o empresa de servicios de seguros relacionada. El objetivo práctico es un documento que explique el cargo, coincida con el expediente de la póliza y proporcione al pagador suficiente detalle para aprobar el pago sin volver a pedir la página de declaraciones.
Una factura de seguros clara separa los tipos de cargo. Las facturaciones de primas, los créditos por devolución de prima, las comisiones y las tarifas cumplen funciones distintas en el registro. Una sola línea que diga "servicios de seguros" oculta el motivo del cargo y dificulta la conciliación posterior. Funcionan mejor las líneas separadas para la prima de la póliza, la tarifa del corredor, el cargo por endoso, la devolución de prima o el importe de una cuota.
Las facturas del sector privado de Estados Unidos no siguen un único formulario federal de factura prescrito, y Estados Unidos no utiliza un régimen nacional de facturas de IVA o GST. Aun así, las facturas respaldan los registros empresariales al mostrar el importe y el origen de la transacción. El tratamiento del impuesto sobre ventas y uso, si procede, proviene de normas estatales y locales, no de un único tipo impositivo nacional de facturación.
La facturación del productor requiere cuidado adicional porque algunos estados regulan los fondos de primas y los registros de compensación del productor. Nueva York, por ejemplo, trata los fondos recibidos por agentes y corredores de seguros en esa capacidad como fondos fiduciarios. Los fondos que no se remitan inmediatamente a la aseguradora o al asegurado deben ingresarse en una cuenta de primas identificada según esa norma.
Las tarifas cobradas al público necesitan una base clara. En Nueva York, la compensación distinta de las comisiones de póliza deducibles de las primas requiere un memorando escrito firmado con las condiciones, la fecha y el importe, con el importe o la base comunicados antes de prestar el servicio. Mantenga las líneas de tarifas separadas de las líneas de primas para que la factura refleje el acuerdo con el cliente y el expediente de la póliza.
Una factura puntual sirve para un único cargo de póliza, crédito por devolución de prima o aviso de facturación de una cuota. Es suficiente cuando necesita un documento terminado, el registro de respaldo ya existe y una sola persona gestiona el expediente del cliente. Mantenga completos los identificadores de la póliza, los datos del pagador, la fecha de vencimiento y la descripción de las partidas antes de enviarla.
Un flujo de trabajo gestionado encaja con agencias y equipos de servicios de seguros que facturan a clientes recurrentes, registran el tiempo de servicio por cuenta o necesitan separar la actividad facturable y no facturable antes de emitir facturas. Everhour admite estado de facturación de proyectos, controles no facturables a nivel de tarea, tarifas de tarea personalizadas, excepciones de tarifa por miembro e informes de administrador sobre tiempo facturable, tiempo no facturable, importe facturable y coste.
Este contenido es solo para información general, puede no estar totalmente actualizado y se proporciona sin ninguna garantía ni responsabilidad.
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No se aplica ningún formulario federal prescrito de factura del sector privado a la facturación ordinaria de seguros en Estados Unidos. Las empresas pueden usar un sistema de mantenimiento de registros adecuado para el negocio si muestra claramente ingresos y gastos. Las normas estatales de seguros, los contratos, los procedimientos de las aseguradoras y los acuerdos de tarifas de productores aún pueden controlar los campos y registros que una agencia o corredor debe conservar.
Incluya el asegurado designado, la dirección, la aseguradora, el número de póliza o binder, el periodo de la póliza, el importe adeudado, la fecha de la factura, las condiciones de pago y una descripción del riesgo, como vehículo, propiedad, instalaciones o exposición de responsabilidad. Las declaraciones de póliza suelen proporcionar el asegurado designado, la dirección, el periodo de la póliza, las instalaciones o ubicación y los límites, por lo que la factura debe alinearse con esos identificadores.
Muestre las tarifas del productor como su propia partida en lugar de mezclarlas con la prima. Nueva York exige un memorando escrito firmado para la compensación distinta de las comisiones de póliza deducibles de las primas, con las condiciones del acuerdo, la fecha y el importe. Esa norma es específica de la jurisdicción, pero el hábito de facturación es práctico en todas partes: las líneas de tarifas deben coincidir con la autorización del cliente.
Una prima de depósito es una prima provisional de propiedad y accidentes para una póliza que se ajusta posteriormente después de determinar la exposición real. Las primas diferidas son pagos periódicos de primas, normalmente mensuales y sin intereses, usados con mayor frecuencia con coberturas de accidentes. Trátelas de forma distinta en las facturas porque una se concilia posteriormente y la otra es un calendario de pagos.
La ley estatal de seguros puede exigir separación. Nueva York trata los fondos recibidos por agentes y corredores de seguros en esa capacidad como fondos fiduciarios, y los fondos que no se remitan inmediatamente a aseguradoras o asegurados deben depositarse en una cuenta de primas identificada. Las agencias deben seguir la norma que se aplique a su jurisdicción y tipo de licencia.
Everhour permite a los administradores establecer el estado de facturación del proyecto, marcar tareas específicas como no facturables, aplicar tarifas de tarea personalizadas y usar excepciones de tarifa por miembro. Los informes de administrador pueden mostrar tiempo facturable, tiempo no facturable, importe facturable y coste, de modo que el tiempo de servicio de la cuenta no se convierta automáticamente en trabajo facturado al cliente.
Everhour Billing & Invoicing convierte el tiempo facturable registrado y los gastos en facturas, con partidas agrupadas por estructuras como proyecto, tarea, persona o fecha. Después de facturar el tiempo, Everhour lo marca como facturado para que el mismo trabajo facturable no vuelva a aparecer en una factura posterior.
Registre el trabajo de seguros facturable por cliente, póliza o cuenta y, después, mantenga la actividad de servicio no facturable fuera de los totales de las facturas. Everhour ofrece a las agencias registros de facturación más claros y facturas de cliente más limpias.
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