La facturación de seguros necesita detalle a nivel de póliza. Everhour convierte el trabajo registrado, las tarifas y los importes facturables en flujos de facturación más claros.
Rellene sus datos, añada líneas de concepto y pulse Imprimir cuando esté listo.
| Descripción | Cant. | Tarifa | Impuesto | Importe |
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La calculadora le da el número — Everhour se encarga del resto.
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Una factura de seguro debe ayudar al asegurado, la agencia, el corredor o la aseguradora a identificar la actividad exacta de la póliza que se está facturando. Los tipos de cargo habituales incluyen primas, créditos por devolución de prima, comisiones de productores y tarifas autorizadas por separado. Una factura útil mantiene esos conceptos separados en lugar de ocultarlos dentro de una línea de servicio genérica.
Los identificadores de póliza importan porque la facturación de seguros sigue la relación con el asegurado, no un pedido minorista normal. Incluya el asegurado nombrado, el número de póliza o binder, la aseguradora, el periodo de póliza, las instalaciones o ubicación del riesgo y una breve descripción del riesgo, como vehículo, propiedad o exposición de responsabilidad. Ese detalle ayuda al pagador a vincular el cargo con la página de declaraciones, el endoso, la renovación o el aviso de pago a plazos.
La facturación de seguros a menudo combina dinero que pertenece a categorías diferentes. Un pago a plazos de prima, una tarifa de corredor y un crédito por devolución de prima cumplen funciones distintas, por lo que cada línea debe indicar el tipo de cargo, la referencia de la póliza, el importe y el periodo cubierto. Por ejemplo: "Prima de renovación de automóvil comercial, póliza CA-1048, del 1 de marzo de 2026 al 1 de marzo de 2027, 2.400 $."
Una tarifa de productor requiere especial cuidado cuando la ley estatal exige un acuerdo escrito independiente. Nueva York, por ejemplo, exige un memorando escrito firmado con los términos, la fecha y el importe cuando un titular de licencia de seguros cobra una compensación distinta de las comisiones de póliza deducibles de las primas. La factura debe seguir ese acuerdo en lugar de introducir una nueva base de tarifa después de que comience el servicio.
Estados Unidos no utiliza un régimen nacional de facturas de IVA o GST, y no existe un único formulario federal de factura del sector privado. Las facturas sirven principalmente para fines de mantenimiento de registros, contrato y pago para empresas ordinarias. El impuesto sobre ventas y uso es un asunto estatal y local, por lo que el tratamiento correcto depende del nexo, la ubicación de la venta y si el producto o servicio específico está sujeto a impuestos en esa jurisdicción.
Las facturas de seguros también necesitan condiciones de pago claras. El USD es moneda de curso legal para deudas, cargas públicas, impuestos y cuotas, pero ningún estatuto federal exige que las empresas privadas acepten efectivo salvo que la ley estatal indique lo contrario. El método de pago, los cargos por demora, el calendario de pagos a plazos y la gestión de devoluciones de prima deben proceder de la póliza, el acuerdo de agencia o el contrato del cliente, no de una plantilla de factura genérica.
Una factura puntual funciona para una sola factura de prima, factura de tarifa o crédito por devolución de prima cuando los detalles de la póliza ya se conocen y el pagador necesita un documento claro. Es suficiente cuando solo necesita una factura terminada, un PDF y un registro del importe solicitado.
Un flujo de trabajo gestionado se vuelve necesario cuando la facturación de seguros depende del tiempo del productor, distintos tipos de tarifa, clientes recurrentes o varias pólizas. Everhour separa las tarifas de coste y facturables, admite valores predeterminados por persona y anulaciones por proyecto, conserva el historial de tarifas con fecha y valora el trabajo por proyecto, miembro o tarea, de modo que el trabajo de seguros facturable pueda alimentar facturas sin reconstruir tarifas manualmente.
Este contenido es solo para información general, puede no estar totalmente actualizado y se proporciona sin ninguna garantía ni responsabilidad.
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Una factura de seguro debe identificar al asegurado, la aseguradora, el número de póliza o binder, el periodo de póliza, el tipo de cargo, el importe, las condiciones de pago y una breve descripción del riesgo. Los detalles útiles del riesgo incluyen una referencia a vehículo, propiedad, instalaciones o exposición de responsabilidad. Estos campos ayudan al pagador a conectar la factura con el registro de póliza correcto.
Las tarifas de productor deben aparecer separadas cuando se cobran aparte de las comisiones de póliza deducidas de las primas. En Nueva York, una tarifa de productor exige un memorando escrito firmado que indique los términos del acuerdo, la fecha y el importe, con el importe o la base comunicado antes de que se preste el servicio. La factura debe reflejar ese acuerdo.
Estados Unidos no utiliza un régimen nacional de facturas de IVA o GST. Las obligaciones de impuesto sobre ventas y uso proceden de normas estatales y locales, y la sujeción a impuestos de los servicios varía según el estado y el tipo de servicio. Una factura de seguro debe aplicar el tratamiento fiscal exigido para la jurisdicción, venta y tipo de cargo específicos.
Mezclar primas, créditos por devolución de prima, comisiones y tarifas de productor en una sola línea imprecisa dificulta la conciliación. El pagador necesita saber a qué póliza, periodo, asegurado y tipo de cargo pertenece cada importe. Las líneas separadas reducen disputas y hacen que los registros contables sean más fáciles de rastrear después.
Las primas de depósito y los pagos a plazos regulares responden a patrones de facturación diferentes. En los seguros de propiedad y accidentes, una prima de depósito es una prima provisional que se ajusta posteriormente después de determinar la exposición real. Las primas diferidas son pagos periódicos, normalmente mensuales y sin intereses, usados con mayor frecuencia con coberturas de accidentes.
Everhour separa las tarifas de coste internas de las tarifas facturables orientadas al cliente, con valores predeterminados por persona y anulaciones por proyecto. Los equipos de seguros pueden valorar el trabajo por proyecto, miembro o tarea, y los cambios de tarifa con fecha mantienen los informes antiguos vinculados a la tarifa que se aplicaba cuando ocurrió el trabajo.
Everhour Billing & Invoicing convierte el tiempo facturable y los gastos no facturados en facturas de cliente. Los datos de factura pueden agruparse por proyecto, tarea, persona, fecha u otros desgloses disponibles, mientras que el trabajo no facturable queda fuera del importe facturable.
Registre el trabajo relacionado con pólizas, aplique las tarifas correctas y convierta el tiempo facturable aprobado en facturas. Everhour mantiene los registros de facturación de seguros conectados con tarifas, informes e importes listos para facturar.
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