La facturación de seguros combina primas, tasas y comisiones. Everhour mantiene las tarifas y el trabajo facturable organizados para facturas más claras.
Rellene sus datos, añada líneas de concepto y pulse Imprimir cuando esté listo.
| Descripción | Cant. | Tarifa | Impuesto | Importe |
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La facturación de seguros rara vez es una factura horaria sencilla. Una factura útil para una agencia, corredor o proveedor de servicios de seguros identifica al asegurado, el número de póliza o binder, la aseguradora, el periodo de la póliza, la ubicación o descripción del riesgo y el tipo de cargo. Los tipos de cargo habituales incluyen facturación de primas, créditos por devolución de prima, comisiones de productores y tasas autorizadas por separado cobradas al público.
La factura debe indicar al pagador exactamente qué cubre el importe. Un cliente de propiedad comercial puede ver una prima de depósito para una póliza sujeta a ajuste posterior, una fecha de vencimiento de plazo y una línea de tasa vinculada a un acuerdo escrito de tasa de productor cuando la ley estatal lo exige. Una línea imprecisa como "servicios de seguros" ralentiza la revisión porque no conecta el pago con una póliza, un riesgo o un evento de facturación.
Una factura de seguros sólida empieza con campos empresariales ordinarios: número de factura, fecha de factura, nombre del pagador, datos del beneficiario, términos de pago, instrucciones de remesa e importes de líneas de concepto. La facturación de seguros añade identificadores a nivel de póliza, incluido el asegurado nombrado, dirección, aseguradora, número de póliza o binder, periodo de la póliza, instalaciones o ubicación, límites cuando sean relevantes y una descripción del riesgo como vehículo, propiedad o exposición de responsabilidad.
Las líneas de concepto deben separar primas, créditos por devolución de prima, comisiones y tasas de productores en lugar de mezclarlos en un único total. Por ejemplo, una factura puede mostrar "Prima de depósito de póliza de responsabilidad civil general, periodo de póliza del 1 de marzo de 2026 al 1 de marzo de 2027", seguida de una tasa de agencia autorizada por separado. Esa estructura ofrece al cliente, al productor y al equipo contable el mismo punto de referencia.
Los registros de facturación de seguros necesitan un cuidado adicional cuando la agencia o el corredor recauda fondos de primas. En Nueva York, los fondos recibidos por agentes y corredores de seguros en esa capacidad se tratan como fondos fiduciarios. Los fondos que no se remitan inmediatamente a aseguradoras o asegurados deben depositarse en una cuenta de primas identificada, por lo que el rastro de factura y recibo debe facilitar la distinción entre el dinero de primas y los ingresos ordinarios por servicios.
Las tasas de productores también necesitan un respaldo claro. En Nueva York, la compensación distinta de las comisiones de póliza deducibles de las primas requiere un memorando escrito firmado que indique los términos, la fecha y el importe del acuerdo, con el importe o la base divulgados antes de prestar el servicio. Una factura debe coincidir con ese acuerdo en lugar de introducir una tasa sorpresa después de la colocación.
Una factura gratuita basta para un único cargo de póliza, una tasa de productor puntual o un crédito simple por devolución de prima. Funciona cuando usted ya tiene delante los identificadores de la póliza, los detalles del cargo, los términos y las instrucciones de pago y solo necesita un documento claro para el cliente.
Un flujo de trabajo gestionado se vuelve necesario cuando varios productores, clientes, pólizas y acuerdos de tarifas alimentan la facturación cada mes. Everhour puede separar el coste y las tarifas facturables, mantener tarifas predeterminadas por persona, aplicar anulaciones por proyecto, conservar cambios de tarifa fechados y valorar el trabajo facturable por proyecto, miembro o tarea antes de la revisión de la factura.
Este contenido es solo para información general, puede no estar totalmente actualizado y se proporciona sin ninguna garantía ni responsabilidad.
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Una factura de seguros debe incluir el nombre del asegurado, la fecha y el número de factura, la aseguradora, el número de póliza o binder, el periodo de la póliza, la descripción del riesgo o la ubicación, el tipo de cargo, el importe adeudado, los términos de pago y los datos de remesa. Para la facturación de agencias o corredores, separe los cargos de primas, créditos por devolución de prima, comisiones y tasas de productores para que el rastro de pago coincida con la póliza y los registros contables.
Las primas y las tasas de productores deben indicarse por separado porque representan categorías de facturación diferentes. Las primas se relacionan con el cargo o la cuota de la póliza. Las tasas de productores son compensación cobrada fuera de las comisiones de póliza y, en Nueva York, requieren un memorando escrito firmado con términos, fecha e importe cuando esa regla se aplica.
Estados Unidos no tiene un formulario federal único de factura del sector privado ni un régimen nacional de factura de IVA/GST. Las empresas pueden usar cualquier sistema de mantenimiento de registros adecuado para el negocio si muestra claramente ingresos y gastos. Las facturas de seguros siguen necesitando suficiente detalle para respaldar la facturación, la revisión de pólizas, el pago del cliente y cualquier requisito estatal aplicable de mantenimiento de registros de seguros.
Un crédito por devolución de prima debe aparecer como su propia línea de crédito vinculada a la póliza, el asegurado, la aseguradora y el número de póliza o binder. La línea debe identificar el motivo a un nivel práctico, como cancelación, endoso o ajuste de auditoría, para que el cliente pueda conectar el crédito con el cambio de póliza en lugar de tratarlo como un descuento general.
El tratamiento del impuesto sobre ventas depende de las normas estatales y locales, el nexo y la gravabilidad del producto o servicio específico. Estados Unidos no tiene un único tipo nacional de impuesto sobre ventas. Los cargos relacionados con seguros deben revisarse conforme a las normas estatales aplicables, especialmente cuando una factura incluye servicios gravables, tasas administrativas o conceptos no aseguradores.
Everhour separa las tarifas de coste internas de las tarifas facturables orientadas al cliente, de modo que un equipo de seguros pueda hacer seguimiento del coste laboral, los ingresos y el beneficio sin mezclarlos. Los administradores pueden usar tarifas predeterminadas por persona, anulaciones por proyecto, cambios de tarifa fechados y tarifas por proyecto, miembro o tarea para distintos acuerdos de facturación con clientes.
Everhour Billing & Invoicing convierte el tiempo facturable registrado y los gastos en facturas para clientes. Los usuarios pueden seleccionar tiempo y gastos no facturados, previsualizar el desglose, agrupar las líneas de factura por proyecto, tarea, persona, fecha u otra estructura disponible y exportar facturas a QuickBooks Online, Xero o FreshBooks.
Configure las tarifas de cliente, proyecto, miembro y tarea antes de que empiece la facturación. Everhour mantiene el historial de tarifas fechado conectado al trabajo facturable, lo que proporciona a los equipos de seguros una facturación de seguros más clara.
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