La facturation d'assurance combine primes, frais et commissions. Everhour organise les taux et le travail facturable pour des factures plus nettes.
Renseignez vos informations, ajoutez des lignes, puis cliquez sur Imprimer une fois prêt.
| Description | Qté | Tarif | TVA | Montant |
|---|
Le calculateur vous donne le chiffre — Everhour prend le relais.
Un clic et le chronomètre tourne. Démarrez un minuteur, ajoutez une entrée, modifiez les détails. C'est exactement la sensation que vous aurez dans Everhour.
Définissez un budget, attribuez des tarifs et soyez alerté avant de le dépasser.
Mesure
Suivez votre budget par le temps ou par les coûts
Tous les rapports dont vous avez besoin — configurés à votre façon, toujours à jour.
Les heures suivies se transforment directement en une facture soignée — sans copier-coller, sans calcul manuel.
La facturation d'assurance est rarement une simple facture horaire. Une facture utile pour une agence, un courtier ou un prestataire de services d'assurance identifie l'assuré, le numéro de police ou de binder, l'assureur, la période de police, le lieu ou la description du risque, ainsi que le type de frais. Les types de frais courants comprennent les facturations de primes, les crédits de prime de retour, les commissions de producteur et les frais autorisés séparément facturés au public.
La facture doit indiquer au payeur exactement ce que couvre le montant. Un client en assurance de biens commerciaux peut voir une prime de dépôt pour une police soumise à un ajustement ultérieur, une date d'échéance d'échéancier et une ligne de frais liée à un accord écrit sur les frais de producteur lorsque la loi de l'État l'exige. Une ligne vague comme « services d'assurance » ralentit l'examen, car elle ne relie pas le paiement à une police, un risque ou un événement de facturation.
Une facture d'assurance solide commence par les champs commerciaux ordinaires : numéro de facture, date de facture, nom du payeur, coordonnées du bénéficiaire, conditions de paiement, instructions de remise et montants des lignes. La facturation d'assurance ajoute des identifiants au niveau de la police, notamment l'assuré désigné, l'adresse, l'assureur, le numéro de police ou de binder, la période de police, les locaux ou le lieu, les limites lorsque c'est pertinent, et une description du risque comme un véhicule, un bien ou une exposition à la responsabilité.
Les lignes doivent séparer les primes, les crédits de prime de retour, les commissions et les frais de producteur au lieu de les mélanger dans un seul total. Par exemple, une facture peut afficher « Prime de dépôt pour police de responsabilité civile générale, période de police du 1 mars 2026 au 1 mars 2027 », suivie de frais d'agence autorisés séparément. Cette structure donne au client, au producteur et à l'équipe comptable le même point de référence.
Les dossiers de facturation d'assurance demandent une attention supplémentaire lorsque l'agence ou le courtier collecte des fonds de prime. À New York, les fonds reçus par les agents et courtiers d'assurance en cette qualité sont traités comme des fonds fiduciaires. Les fonds qui ne sont pas immédiatement remis aux assureurs ou aux assurés doivent être déposés sur un compte de prime identifié, de sorte que la piste de facture et de reçu doit permettre de distinguer facilement l'argent des primes des revenus de services ordinaires.
Les frais de producteur ont également besoin d'un appui clair. À New York, une rémunération autre que les commissions de police déductibles des primes exige un mémorandum écrit signé indiquant les conditions de l'accord, la date et le montant, avec le montant ou la base divulgué avant que le service ne soit rendu. Une facture doit correspondre à cet accord au lieu d'introduire des frais inattendus après le placement.
Une facture gratuite suffit pour des frais liés à une seule police, des frais de producteur ponctuels ou un simple crédit de prime de retour. Elle fonctionne lorsque vous avez déjà devant vous les identifiants de police, les détails des frais, les conditions et les instructions de paiement, et que vous avez seulement besoin d'un document propre pour le client.
Un workflow géré devient nécessaire lorsque plusieurs producteurs, clients, polices et arrangements de taux alimentent la facturation chaque mois. Everhour peut séparer les coûts et les taux facturables, conserver des taux par personne par défaut, appliquer des remplacements par projet, préserver les changements de taux datés et tarifer le travail facturable par projet, membre ou tâche avant l'examen de la facture.
Ce contenu est fourni à titre d'information générale uniquement, peut ne pas être entièrement à jour et est fourni sans aucune garantie ni responsabilité.
High Performer
G2
Été 2026
Best Ease Of Use
Capterra
Été 2026
Classé parmi les meilleurs outils de suivi du temps sur G2, Capterra et TrustRadius — avec des éloges constants pour sa facilité d'utilisation, ses intégrations et son support.
Une facture d'assurance doit inclure le nom de l'assuré, la date et le numéro de facture, l'assureur, le numéro de police ou de binder, la période de police, la description du risque ou du lieu, le type de frais, le montant dû, les conditions de paiement et les détails de remise. Pour la facturation d'une agence ou d'un courtier, séparez les frais de prime, les crédits de prime de retour, les commissions et les frais de producteur afin que la piste de paiement corresponde à la police et aux dossiers comptables.
Les primes et les frais de producteur doivent être indiqués séparément, car ils représentent des catégories de facturation différentes. Les primes se rapportent aux frais de police ou à l'échéance. Les frais de producteur sont une rémunération facturée en dehors des commissions de police et, à New York, exigent un mémorandum écrit signé avec les conditions, la date et le montant lorsque cette règle s'applique.
Les États-Unis n'ont pas de formulaire fédéral unique de facture pour le secteur privé ni de régime national de facture de TVA/TPS. Les entreprises peuvent utiliser tout système de tenue de dossiers adapté à l'activité s'il montre clairement les revenus et les dépenses. Les factures d'assurance doivent tout de même contenir suffisamment de détails pour appuyer la facturation, l'examen de la police, le paiement du client et toutes les exigences de tenue de dossiers d'assurance au niveau de l'État qui s'appliquent.
Un crédit de prime de retour doit apparaître comme sa propre ligne de crédit liée à la police, à l'assuré, à l'assureur et au numéro de police ou de binder. La ligne doit identifier la raison à un niveau pratique, comme une résiliation, un avenant ou un ajustement d'audit, afin que le client puisse relier le crédit au changement de police au lieu de le traiter comme une remise générale.
Le traitement de la taxe de vente dépend des règles de l'État et locales, du nexus et de la taxabilité du produit ou service spécifique. Les États-Unis n'ont pas de taux national unique de taxe de vente. Les frais liés à l'assurance doivent être examinés selon les règles de l'État applicables, en particulier lorsqu'une facture inclut des services taxables, des frais administratifs ou des lignes non liées à l'assurance.
Everhour sépare les taux de coût internes des taux facturables destinés aux clients, afin qu'une équipe d'assurance puisse suivre le coût de la main-d'œuvre, les revenus et le profit sans les mélanger. Les administrateurs peuvent utiliser des taux par personne par défaut, des remplacements par projet, des changements de taux datés et des taux par projet, membre ou tâche pour différents arrangements de facturation client.
Everhour Billing & Invoicing convertit le temps facturable suivi et les dépenses en factures client. Les utilisateurs peuvent sélectionner le temps et les dépenses non facturés, prévisualiser la ventilation, regrouper les lignes de facture par projet, tâche, personne, date ou autre structure disponible, et exporter les factures vers QuickBooks Online, Xero ou FreshBooks.
Définissez les taux client, projet, membre et tâche avant le début de la facturation. Everhour garde l'historique daté des taux connecté au travail facturable, donnant aux équipes d'assurance une facturation d'assurance plus nette.
Essai gratuit de 14 jours · Sans carte bancaire · Annulable à tout moment
