La facturación de servicios financieros suele mezclar honorarios fijos, por hora, de retenedor y vinculados a AUM. Everhour convierte el trabajo facturable aprobado en facturas listas para el cliente.
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| Descripción | Cant. | Tarifa | Impuesto | Importe |
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Los equipos financieros, asesores, planificadores, contables y CFOs fraccionales usan facturas para cobrar trabajos de asesoramiento, retenedores recurrentes, fases de proyecto y costes reembolsables. La factura final debe mostrar quién realizó el servicio, qué cliente o entidad recibe la factura, el periodo de facturación, la base de los honorarios, las condiciones de pago y cualquier gasto a cargo del cliente que deba figurar en la factura.
Una factura financiera también necesita una redacción que coincida con el encargo. Un planificador fee-only que facture un retenedor trimestral debe mantener esos honorarios separados de costes repercutidos como los de custodio, corretaje, fondos de inversión o transacción. Un consultor financiero que facture por hora debe mostrar el periodo de trabajo, la tarifa y la descripción del servicio con suficiente claridad para que el cliente apruebe el pago sin pedir un segundo desglose.
Las facturas de servicios financieros suelen usar honorarios por hora, retenedores, honorarios fijos, honorarios basados en activos o facturación por hitos. Los asesores de inversión regulados comunican la estructura de honorarios, si los honorarios son negociables, si se deducen de los activos del cliente o se facturan directamente, y con qué frecuencia se facturan o deducen los honorarios. La factura debe seguir esas condiciones en lugar de introducir un nuevo método de facturación.
Los honorarios por adelantado requieren especial cuidado. Las comunicaciones del asesor deben explicar el tratamiento de los reembolsos cuando un cliente paga por adelantado y el contrato de asesoramiento termina antes de que finalice el periodo de facturación. Una factura por un paquete anual de planificación prepagado debe indicar el periodo cubierto y evitar mezclar honorarios de servicio prepagados con gastos separados a cargo del cliente. La redacción sobre la compensación también importa: fee-only, fee-based, comisiones y costes repercutidos tienen significados diferentes.
Estados Unidos no tiene un régimen nacional de facturación con IVA o GST ni un formulario federal prescrito para facturas del sector privado de empresas ordinarias. Aun así, las facturas sirven como documentos justificativos para los registros empresariales porque muestran importes de transacciones y fuentes de ingresos brutos. El tratamiento del impuesto sobre ventas y uso depende de las normas estatales y locales, del nexo fiscal, de la tributación del producto o servicio y de dónde se origine la venta.
Los servicios financieros necesitan una revisión específica por estado antes de añadir impuesto sobre ventas. California generalmente grava las ventas minoristas de bienes personales tangibles y solo algunos cargos por servicios o mano de obra, mientras que Texas identifica 16 categorías amplias de servicios imponibles. No existe un número de registro de IVA/GST de Estados Unidos para las facturas. Un vendedor que realiza ventas imponibles puede necesitar un permiso estatal de vendedor o una cuenta de impuesto sobre ventas donde se exija.
Una factura financiera puntual basta para un único proyecto de asesoramiento, una sesión de planificación con honorarios fijos o una factura simple de retenedor que no necesita detalle de tiempo. Aun así, debe conservar el nombre del cliente, el periodo de servicio, el número de factura, la base de los honorarios, las condiciones de pago y cualquier categoría de gasto que el cliente haya aceptado pagar.
Un flujo de trabajo gestionado se vuelve necesario cuando el tiempo facturable, los gastos, las tarifas, las aprobaciones y el traspaso a contabilidad se repiten entre clientes. Everhour Billing & Invoicing convierte el tiempo facturable y los gastos registrados en facturas, calcula importes a partir de tarifas excluyendo tareas no facturables, aplica valores predeterminados del cliente y exporta facturas a QuickBooks Online, Xero o FreshBooks con sincronización de estado de vuelta a Everhour.
Este contenido es solo para información general, puede no estar totalmente actualizado y se proporciona sin ninguna garantía ni responsabilidad.
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Los honorarios por hora, de retenedor, fijos, basados en activos y por hitos pueden aparecer en facturas de servicios financieros cuando coinciden con las condiciones del encargo. La factura debe etiquetar claramente la base de los honorarios, mostrar el periodo de facturación y separar los honorarios directos del servicio de costes repercutidos como honorarios de custodio, costes de corretaje, gastos de fondos de inversión o costes de transacción.
Los asesores de inversión regulados deben mantener las facturas coherentes con las estructuras de honorarios, métodos de facturación, frecuencia de facturación, negociabilidad y tratamiento de reembolsos de honorarios por adelantado comunicados. Form ADV Part 2A exige a los asesores explicar las prácticas de compensación y facturación. Una factura que entra en conflicto con esas comunicaciones crea confusión para el cliente y un registro de facturación débil.
Un profesional CFP puede describir la compensación como fee-only solo cuando el profesional, la firma y las partes relacionadas no reciben ninguna compensación relacionada con ventas conectada con los servicios profesionales prestados a los clientes. La compensación fee-based significa honorarios más comisiones. La redacción de la factura debe mantener diferenciados fee-only, fee-based, comisiones y gastos a cargo del cliente.
Estados Unidos no utiliza un régimen nacional de facturación con IVA o GST. Las facturas financieras ordinarias en Estados Unidos no necesitan un número de registro de IVA o GST. Las obligaciones de impuesto sobre ventas y uso son asuntos estatales y locales, y la tributación depende del nexo fiscal, del tipo de servicio y de la jurisdicción que se aplique a la venta.
Las condiciones de pago deben seguir el acuerdo con el cliente o la política de la firma. Las condiciones habituales del sector privado incluyen pago al recibir, Net 15 y Net 30. Las facturas de contratos federales siguen una regla diferente: FAR 32.904 generalmente usa la fecha posterior entre 30 días después de que la oficina de facturación reciba una factura correcta o 30 días después de la aceptación gubernamental.
Everhour Billing & Invoicing convierte el tiempo facturable y los gastos registrados en facturas, calcula los importes de las facturas a partir de tarifas y excluye tareas no facturables. Los registros de clientes pueden almacenar proyectos asignados, contactos, impuestos, descuentos y condiciones de pago, y después las facturas exportadas pueden sincronizar el estado de vuelta desde QuickBooks Online, Xero o FreshBooks.
Los informes de Everhour pueden mostrar tiempo facturable, tiempo no facturable, importe facturable, coste, estado de factura, ingresos y beneficio por cliente, proyecto, miembro o tarea. Los informes pueden exportarse como CSV, Excel/XLSX o PDF para respaldo del cliente, revisión interna o trabajo contable.
Registre el trabajo financiero aprobado por cliente, tarifa y proyecto, y deje que Everhour convierta el tiempo facturable y los gastos en facturas con exportación contable y sincronización de estado.
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